Инвестиционные услуги |
В Латвии регистрировать фонды альтернативных вложений и управлять ими разрешено только тем управляющим альтернативными инвестиционными фондами (ФАВ), которые получили лицензию КРФК или какого-либо учреждения по надзору за рынком финансов и капитала страны-участницы ЕС, или зарегистрированы в КРФК;
• в отличие от инвестиционных фондов, на инвестиции в ФАВ не распространяются предусмотренные законом ограничения. Средства ФАВ можно инвестировать не только в торгуемые на регулируемом рынке финансовые инструменты, но и в другие активы, например в недвижимую собственность и доли капитала коммерческих обществ, в соответствии с предусмотренной условиями деятельности ФАВ инвестиционной политикой и ограничениями, налагаемыми на инвестиции;
• как и ОУВ, управляющий ФАВ осуществляет инвестиции в соответствии с утвержденной инвестиционной политикой, обязан обеспечивать профессиональное управление рисками и соблюдать принцип рачительного и заботливого хозяина;
• тебе необходимо считаться с тем, что управление ФАВ осуществляется за плату, при этом у различных фондов плата за управление и другие комиссии могут отличаться, поэтому, прежде чем стать инвестором фонда, оцени эти затраты.
• управляющий ФАВ подготавливает для каждого фонда условия деятельности, содержащие подробную информацию о цели инвестирования фонда, инвестиционной политике, профиле риска, взимаемых комиссиях и размере комиссионных, условиях расчета и распределения доходов фонда и др.;
• управляющий ФАВ должен бесплатно проинформировать тебя об условиях деятельности фонда, а также предоставить тебе последний годовой отчет и консолидированный годовой отчет, если такой подготовлен, последнюю расчетную нетто-стоимость активов или последнюю расчетную стоимость доли или рыночную цену инвестиций;
• прежде чем принять решение об инвестировании в ФАВ, тебе обязательно нужно проконсультироваться с каким-нибудь инвестиционным экспертом, чтобы определить, подходит ли тебе этот фонд;
• управляющий ФАВ перед осуществлением инвестиции попросит тебя подписать подтверждение того, что ты, как инвестор, способен самостоятельно принимать решение об инвестировании в фонд и осознаешь все риски потерять инвестицию полностью или частично, которые следуют из такой инвестиции или взятых на себя обязательств.
Фонд – это предприятие по совместным инвестициям, которое привлекает капитал нескольких инвесторов для дальнейшего объединения данных финансовых средств и их инвестирования в пользу владельцев в соответствии с инвестиционной политикой. Средства фонда могут инвестироваться в акции, долговые ценные бумаги, срочные банковские вклады, другие инвестиционные фонды или другие активы. Полученные проценты и прибыль при увеличении стоимости инвестиций остаются в фонде и могут быть распределены среди всех его инвесторов пропорционально их вкладу, а также могут быть выплачены. Ты получишь право на долю прибыли фонда в соответствии с приобретенным количеством удостоверений фонда.
Фонды альтернативных вложений (ФАВ) бывают открытыми и закрытыми. Если ФАВ закрытый, это означает, что управляющий ФАВ не обязан выкупать у тебя принадлежащие тебе доли инвестиций ФАВ. Ты можешь претендовать на возврат своей доли инвестиций только после окончания срока деятельности ФАВ, когда будут реализованы все инвестиционные объекты фонда. Учитывая, что ФАВ может инвестировать средства не только в активно торгуемые финансовые инструменты, но и в другие инвестиционные объекты, например в недвижимую собственность, доли капитала коммерческих обществ и т.п., ликвидность вышеуказанных активов ограничена, и уровень риска тоже выше, чем у инвестиционных фондов.